SCHD 배당 성장률 10년 추이, 연평균 몇 퍼센트씩 올랐나 2025 데이터 기준
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솔직히 SCHD 배당 성장률 10년 추이, 연평균 몇 퍼센트씩 올랐나 검색하게 된 이유가 다 비슷할 거예요. "연평균 11% 성장"이라는 말은 여기저기서 들었는데, 정작 연도별로 정확히 얼마씩 올랐는지 깔끔하게 정리된 자료는 찾기 어렵거든요. 저도 SCHD에 처음 투자할 때 이게 제일 답답했어요.
결론부터 말하면, SCHD는 2012년부터 2025년까지 단 한 해도 연간 배당금이 줄어든 적이 없어요. 10년 연평균 배당 성장률(CAGR)은 약 10.72~10.99% 수준이고, 2025년 기준 연간 배당금은 주당 $1.0476(3:1 분할 후 기준)이에요. 이 글에서 2015년부터 2025년까지 11년간의 배당 데이터를 표로 정리하고, VYM·DGRO와의 비교, 그리고 최근 성장 둔화의 원인까지 파고들어볼게요.
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| SCHD 배당 성장률 10년 추이, 연평균 몇 퍼센트씩 올랐나 연도별 배당금 흐름 |
SCHD 배당 성장률 10년 추이, 연평균 몇 퍼센트씩 올랐나 – 2015~2025 연도별 데이터
SCHD는 2011년 10월에 상장했고, 2012년이 첫 번째 온전한 배당 지급 해였어요. 아래 표는 2024년 10월 3:1 액면분할을 반영해서 모든 연도의 배당금을 분할 후 기준으로 통일했어요. 이렇게 해야 연도 간 비교가 정확하거든요.
| 연도 | 연간 배당금($/주, 분할 후) | 전년 대비 성장률 |
|---|---|---|
| 2015 | $0.383 | +9.7% |
| 2016 | $0.420 | +9.7% |
| 2017 | $0.450 | +7.1% |
| 2018 | $0.480 | +6.7% |
| 2019 | $0.575 | +19.8% |
| 2020 | $0.676 | +17.6% |
| 2021 | $0.750 | +10.9% |
| 2022 | $0.854 | +13.9% |
| 2023 | $0.886 | +3.8% |
| 2024 | $0.994 | +12.2% |
| 2025 | $1.048 | +5.4% |
이 표를 보면 바로 느껴지는 게 있어요. 해마다 성장률이 균일하지 않다는 거예요. 2019년엔 무려 19.8%나 뛰었는데, 2023년엔 3.8%밖에 못 올랐거든요. 근데 이게 핵심이에요. 단년도 수치에 일희일비할 게 아니라, 10년 단위로 봐야 한다는 거죠.
2015년 $0.383에서 2025년 $1.048로, 10년 사이에 배당금이 약 2.74배 늘었어요. 이걸 CAGR로 환산하면 약 10.6% 정도 나와요. Mezzi 기준으로는 10.99%, Stock Analysis 기준 10.72%로 소스마다 살짝 차이가 있는데, 대략 11% 안팎이라고 보면 돼요.
경험상, 처음에 "연 11% 성장"이라는 수치를 들었을 때 솔직히 반신반의했어요. 근데 이렇게 연도별로 하나씩 추적해보면 사실이더라고요. 물론 2023년처럼 한 자릿수 성장인 해도 있지만, 장기적으로는 꾸준히 10% 이상을 유지해왔어요.
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| SCHD 2015년부터 2025년까지 연도별 배당 성장률 변화 |
SCHD 배당 성장률 10년 추이, 연평균 몇 퍼센트씩 올랐나 – VYM·DGRO와 비교
SCHD만 보면 "11%면 좋은 건가?" 감이 안 잡힐 수 있어요. 그래서 미국 대표 배당 ETF 3종의 배당 성장률을 나란히 놓고 비교해봤어요. 이건 제가 직접 각 ETF의 연간 배당 데이터를 뽑아서 정리한 거예요.
| 비교 항목 | SCHD | VYM | DGRO |
|---|---|---|---|
| 10년 배당 CAGR | 약 11% | 약 6~7% | 약 9% |
| 5년 배당 CAGR | 약 9.2% | 약 5.3% | 약 9.6% |
| 현재 배당수익률(2026.02) | 3.31% | 2.49% | 2.02% |
| 보수율 | 0.06% | 0.06% | 0.08% |
| 편입 종목 수 | 약 100개 | 약 400개+ | 약 400개+ |
| 10년 총 수익률(CAGR) | 약 11.5% | 약 10.7% | 약 12.4% |
여기서 눈여겨볼 포인트가 있어요. SCHD는 배당수익률과 배당 성장률을 동시에 잡고 있다는 거예요. VYM은 종목이 많아서 분산은 좋지만 배당 성장이 느려요. DGRO는 성장률은 비슷한데 현재 배당수익률이 2%대로 낮아요.
이건 제 생각인데, "지금 당장 현금흐름이 필요하면서 + 앞으로도 배당이 계속 늘길 바란다"는 두 가지 조건을 동시에 만족시키는 건 SCHD가 가장 잘하는 영역이에요. 물론 DGRO의 10년 총 수익률이 12.4%로 약간 더 높긴 하지만, 그건 주가 상승분이 포함된 거라 순수 배당 성장 측면에서는 SCHD가 앞서요.
근데 한 가지 주의할 점이 있어요. SCHD는 상위 10개 종목이 전체의 약 42%를 차지하거든요. VYM(400종목+)에 비하면 집중도가 꽤 높은 편이에요. 록히드마틴이나 셰브론 같은 대형 종목 하나가 흔들리면 ETF 전체에 타격이 올 수 있다는 뜻이죠.
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| SCHD VYM DGRO 배당 성장률 3종 ETF 비교 차트 |
최근 3년 배당 성장 둔화, 원인과 2026년 전망
사실 SCHD 투자자들이 요즘 가장 신경 쓰이는 부분이 여기예요. 2022년까지는 두 자릿수 성장을 꾸준히 보여줬는데, 2023년에 갑자기 3.77%로 뚝 떨어졌거든요. 2025년도 5.35%로, 10년 평균인 11%에 한참 못 미치는 수준이에요.
왜 이런 일이 벌어진 걸까요? 원인을 파고들어 보면 크게 3가지예요.
첫째, 기저효과예요. 배당금 자체가 이미 많이 커졌어요. 2015년 $0.383에서 2025년 $1.048이니까, 같은 11% 성장이라도 절대금액 기준으로는 점점 더 큰 폭의 증가가 필요해요. 분모가 커지니 성장률이 낮아지는 건 자연스러운 현상이에요.
둘째, 2025년 인덱스 리밸런싱 영향이에요. SCHD가 추종하는 Dow Jones U.S. Dividend 100 Index는 매년 종목을 재구성하는데, 2025년 리밸런싱에서 에너지 섹터 비중이 약 21%까지 늘었어요. 에너지 기업들은 배당금 변동성이 상대적으로 크거든요.
셋째, 분기별 편차 문제예요. SCHD의 분기 배당은 편입 종목 100개의 배당 일정에 따라 들쑥날쑥해요. 2024년 Q1은 $0.2037로 전분기 대비 17.7% 급감했다가, Q2에 $0.2747로 34.9% 폭등했어요. 연간으로 합산하면 성장하는데, 분기별로 보면 롤러코스터처럼 느껴지는 거예요.
그러면 2026년은 어떨까요? Mezzi의 전망에 따르면, 보수적 시나리오(7.12% 성장)에서 연간 $1.122, 적극적 시나리오(10.72% 성장)에서 $1.160 정도가 예상돼요. SCHD의 배당성향(payout ratio)이 57% 수준이라 편입 기업들이 배당을 늘릴 여력은 충분한 상태예요.
솔직히 저는 연 7~9% 성장이면 충분히 만족스럽다고 봐요. 물가상승률의 2~3배 속도로 배당이 늘어나는 건데, 이걸 10년, 20년 유지하면 복리 효과가 엄청나거든요. "11%가 아니면 실패"라고 볼 게 아니라, 장기 트렌드를 보는 게 맞다고 생각해요.
| 시나리오 | 성장률 가정 | 2026년 예상 배당 | 2027년 예상 배당 | 2028년 예상 배당 |
|---|---|---|---|---|
| 보수적 | 7.12% | $1.122 | $1.202 | $1.288 |
| 중립적 | 9.22% | $1.144 | $1.250 | $1.365 |
| 적극적 | 10.72% | $1.160 | $1.284 | $1.422 |
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"10년 평균 11%인데 최근 3년은 7%대... 실망이다" vs "장기투자니까 신경 안 쓴다" – 여러분의 생각은?
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1,000만원 투자 시 10년 후 배당금 시뮬레이션
숫자만 나열하면 체감이 안 될 수 있으니까, 실제로 돈을 넣었을 때 어떻게 되는지 계산해봤어요. 2026년 2월 기준 SCHD 주가 $31.61, 환율 1,450원으로 가정할게요.
1,000만원으로 SCHD를 사면 약 218주를 살 수 있어요 (1,000만원 ÷ 1,450원 ÷ $31.61 ≈ 218주). 현재 연간 배당금이 주당 $1.048이니까, 첫해 배당금은 약 $228.5, 원화로 약 33만원이에요. 솔직히 첫해만 보면 별거 아니라고 느낄 수 있어요.
근데 여기서 복리의 마법이 시작돼요. 배당 성장률 9%로 보수적으로 잡아도, 10년 후에는 주당 배당금이 $2.48로 늘어나요. 218주 기준 연간 배당금은 약 $541, 원화로 약 78만원이에요. 처음 투자금 대비 배당수익률(yield on cost)이 7.8%까지 올라가는 거죠.
만약 배당금을 재투자한다면? DRIPCalc 기준으로, 10년 전에 SCHD에 $10,000를 넣었다면 배당 재투자 포함 현재 약 $29,000으로 불어났을 거예요. 배당 재투자 없이도 약 $25,900 수준이에요. 이건 과거 데이터 기반이니까 미래를 보장하는 건 아니지만, 참고 수치로는 충분히 의미가 있어요.
참고로, 매달 배당이 들어오는 구조를 원한다면 SCHD(분기배당)와 QYLD 같은 월배당 ETF를 조합하는 방법도 있어요. 다만 커버드콜 ETF는 상승장에서 수익이 제한되는 단점이 있으니 구조를 정확히 이해한 뒤에 판단하는 게 좋아요.
이건 제 개인적인 생각인데, SCHD의 진짜 매력은 "지금 받는 배당"이 아니에요. "5년 후, 10년 후에 받게 될 배당"이 매년 커진다는 점이에요. S&P 500의 배당수익률이 1.2%대인 것과 비교하면, SCHD의 3.3% + 연 11% 성장은 장기투자자에게 상당히 매력적인 조합이거든요.
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| SCHD 1000만원 투자 시 10년 후 배당금 시뮬레이션 결과 |
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자주 묻는 질문 (FAQ)
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| SCHD 배당 성장률 자주 묻는 질문 카드 정리 |
Q. SCHD 배당 성장률 10년 추이, 연평균 몇 퍼센트씩 올랐나 한 줄로 요약하면?
2015~2025년 기준 연평균 약 10.7~11% 성장했어요. 다만 해마다 편차가 커서, 어떤 해는 19%까지 뛰고 어떤 해는 3%대에 그치기도 했어요. 장기 CAGR 기준으로 보는 게 정확하거든요.
Q. 2024년 3:1 액면분할 후 배당금이 줄어든 건가요?
아니에요. 주당 배당금은 1/3로 줄었지만, 주식 수가 3배로 늘었으니 총 받는 금액은 똑같아요. 예를 들어 분할 전 100주 × $0.75 = $75, 분할 후 300주 × $0.25 = $75. 완전히 같은 금액이에요. 착각하기 쉬운 부분이라 처음엔 저도 헷갈렸더라고요.
Q. SCHD 배당이 줄어든 적은 한 번도 없나요?
연간 기준으로는 2012년 상장 이후 단 한 번도 줄지 않았어요. 다만 분기별로는 감소하는 경우가 종종 있어요. 특히 Q1(3월) 배당이 전분기 Q4(12월) 대비 낮은 건 거의 매년 반복되는 패턴이에요. 편입 종목들의 배당 지급 시기가 12월에 몰려 있기 때문이거든요.
Q. 국내 상장 미국배당다우존스 ETF도 SCHD와 같은 성장률을 기대할 수 있나요?
국내 상장된 TIGER/SOL/ACE 미국배당다우존스 ETF는 같은 Dow Jones U.S. Dividend 100 Index를 추종하기 때문에 편입 종목과 전략은 동일해요. 다만 환율 변동, 운용 보수 차이, 배당 과세 구조가 달라서 실제 수령 금액은 차이가 날 수 있어요.
Q. SCHD를 연금계좌(IRP, 연금저축)로 사는 게 유리한가요?
국내 상장 미국배당다우존스 ETF를 연금계좌로 매수하면, 배당소득세 15.4%가 과세 이연돼요. 장기투자일수록 세금 차이가 커지거든요. 미국 직접 투자 시에는 배당에 대해 미국 원천징수 15%가 붙고, 연간 배당소득 2,000만원 초과 시 종합과세 대상이 될 수 있어요.
오늘 이 글 쓰면서 저도 SCHD 배당 데이터를 다시 한번 꼼꼼히 들여다봤어요. 매년 성장률이 들쑥날쑥해도 10년 단위로 보면 결국 우상향이라는 게... 진짜 배당 투자의 묘미인 것 같아요. SCHD 배당 성장률 10년 추이, 연평균 몇 퍼센트씩 올랐나에 대한 궁금증이 좀 풀리셨으면 좋겠어요. 혹시 본인 투자 상황에 맞는 추가 질문이 있으면 댓글로 남겨주세요.
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QYLD vs SPY 3년 누적 총수익률 24.2%p 격차. 콜옵션 매도 구조와 세대별 옵션 비중 차이, 금감원 소비자 경보 체크리스트.
2025년 총수익률 17.4%, 배당수익률 4.7~6.1%, AUM $65.6억. RTX, 캐터필러, 애플, 홈디포, 마이크로소프트 등 우량주 보유.
배당수익률 11.49%, AUM $13.3억, 운용보수 0.60%. 소형주 약 2,000개 보유 + ATM 콜옵션 매도로 월배당 지급.
배당수익률 10.4%, AUM $31.6억. S&P500 기반 ATM 콜옵션 100% 매도. 횡보장 유리, 상승장 수익 제한.
배당수익률 11.46%, AUM $82.8억, 운용보수 0.60%. 나스닥100 기반 ATM 콜옵션 100% 매도. 1억 투자 시 세후 월 약 81만 원.
참고 자료
- Schwab Asset Management – SCHD 공식 페이지 - ETF 개요, 배당 내역, 포트폴리오 구성 (접속일: 2026.02.23)
- Stock Analysis – SCHD Dividend History - 분기별 배당금 데이터 및 성장률 (접속일: 2026.02.23)
- Mezzi – SCHD Dividend Yield, Growth Rate, Payout History and Forecast - 배당 성장률 CAGR 및 2026~2028 전망 (접속일: 2026.02.23)
※ 배당 데이터는 2024년 10월 3:1 액면분할을 반영하여 조정된 수치예요. 소스에 따라 소수점 차이가 있을 수 있어요.
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